KB금융 주가 11만원 돌파! 지금 매수 타이밍일까?

 

 

분석 작성일: 2025-07-13

 

도입: KB금융의 주가가 11만 원대를 돌파하며 강세를 이어가고 있습니다. 특히 5월 이후 탄력적인 상승 흐름이 포착되고 있어 투자자들의 관심이 높아지고 있는데요. 이번 글에서는 KB금융의 펀더멘탈과 차트를 함께 살펴보며 앞으로의 투자 전략을 정리해보겠습니다.

 

 

📊 펀더멘탈 분석

 

종목명: KB금융

 

[핵심 사업] KB금융은 국내 대표적인 금융지주회사로, 은행, 증권, 보험, 카드, 캐피탈 등 다양한 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 쉽게 말해, 우리가 일상에서 접하는 대부분의 금융 거래에 KB금융이 관여하고 있다고 보면 됩니다.

💡 알아두세요! CET1비율이란 은행의 핵심 자기자본 비율을 뜻하는데, KB금융은 현재 13.7% 수준으로 업계 최고 수준의 자본 건전성을 유지하고 있습니다.

 

 

[투자 포인트]

• 🚀 강력한 주주환원 정책: 2025년 총 주주환원율이 약 50.7%에 달할 전망으로, 자사주 매입/소각과 배당 확대가 이어질 것으로 보입니다.
• 💰 안정적인 이익 체력: 2분기 예상 순이익은 1조6,252억 원으로 컨센서스를 상회하며, 원화대출 성장률도 1.6%로 견조한 흐름입니다.
• 🥇 우수한 재무 건전성: CET1비율이 13.7%로, 자산 성장이 일부 나타나더라도 안정적인 수준을 유지할 전망입니다.

 

[리스크 요인]

• 📉 경기 부진에 따른 신용비용 증가 가능성
• 🏛 공공 금융정책 확대에 따른 수익성 제약

[펀더멘탈 한 줄 요약] 강력한 주주환원이라는 날개를 달았지만, 경기 변수라는 무게추도 달려있는 기업

연도	매출액(십억)	영업이익(십억)	순이익(십억)	ROE(%)	PER	PBR
2023	16,229	6,435	4,632	9.2	4.7	0.4
2024	17,028	8,045	5,078	9.7	6.5	0.6
2025E	17,263	7,502	5,520	10.3	7.7	0.7

 

📈 기술적 분석

 

[희망을 보여주는 신호들]

• 🔼 RSI: 70 이상 과열 구간 진입에도 불구하고 상승세 지속 (최고 RSI 77.03)
• 📈 MACD 골든크로스: 3~4월 상승 초입에 강한 골든크로스 발생
• 🟢 지지선: 110,000원 부근에서 강한 지지력 확인
• 📊 DMI: +DI가 -DI를 크게 상회하며 추세 강화 시사

 

[조심해야 할 신호들]

• 🔻 과열 구간 부담: RSI가 과매수 구간에 근접해 일부 조정 가능성 존재
• 📉 거래량 감소: 최근 상승에도 불구하고 거래량이 점차 감소세

항목	수치
현재주가	117,300원
주요지지선	110,000원
주요저항선	122,000원
RSI(14)	61.93 ~ 77.03
MACD	4,119 ~ 12,378
DMI(+DI)	29.97 ~ 40.62

 

🎯 투자 전략

[만약 내가 '공격적인 투자자'라면 🎯]

110,000원 지지선 근처에서 분할 매수 전략이 유효합니다. 손절라인은 108,000원, 1차 목표가는 전고점인 122,000원, 2차 목표가는 증권사 목표가인 130,000원으로 설정합니다.

[만약 내가 '안정적인 투자자'라면 🐢]

122,000원 저항선을 상향 돌파 후, 2~3일간 안착 여부를 확인하고 매수 진입하는 확인 매매가 유리합니다. 이 경우 손절라인은 118,000원, 목표가는 130,000원입니다.

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📝 핵심 요약 카드

• KB금융, 2025년 주주환원율 50% 상회 기대
• 기술적으로 110,000원 지지, 122,000원 돌파 시 추가 상승 여력
• 2분기 순이익 1.6조 예상…안정적 수익성 지속
• 목표가 130,000원, 업사이드 약 10% 이상

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❓ 자주 묻는 질문

Q. 지금 KB금융 주식을 사도 될까요?

A. 110,000원 지지선이 유효하게 작동 중이며, 122,000원 돌파 시 상승 모멘텀이 더욱 강화될 수 있어 공격적 투자자에겐 기회로 보입니다.

Q. 악재가 나오면 어떻게 해야 하나요?

A. 108,000원 아래로 이탈할 경우 단기 손절을 고려하는 것이 리스크 관리를 위한 현명한 선택입니다.

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✅ 마무리

KB금융은 안정적인 이익 구조와 강력한 주주환원 정책으로 인해 장기 투자자들에게 매우 매력적인 종목입니다. 다만, 경기 변수에 따른 신용비용 상승 가능성 등은 꾸준히 체크해야 할 포인트입니다. 투자에 앞서 자신만의 기준과 리스크 관리 전략을 꼭 세우시길 바랍니다.